캐나다 파이어족을 꿈꾸며
2024년 캐나다 주식 적립식 투자 결산 본문
2021년 주식 투자를 시작한 이후로 매해 투자 결산을 하고 있습니다. 그렇게 거창하지는 않지만 정리하는 차원에서 공유합니다. 제가 주로 투자하는 포트폴리오는 2종으로 캐나다 상장 주식 및 ETF로 구성되어 있습니다. 미국 주식을 직접 거래하는 계좌도 있기는 하지만 규모가 크지는 않습니다. 또한 대부분의 비중은 ETF에 치중되어 있습니다. 저는 주식 전문가가 아니라 투자에 시간을 많이 할애하지 않기 위해 제가 찾은 방법입니다. 주식 투자 보다는 본업에 충실할 수 있어 저에게는 아주 좋은 방법입니다. (한 달 주식 매매시간은 30분 이내)
주의사항: 절대로 종목 추천이 아닙니다. 투자 종목의 선정은 오로지 본인의 판단에 의해서만 하시기 바랍니다. 실제 수익률 또한 S&P 500 ETF를 100%로 매수했을때에 비하면 저조합니다.
캐나다 ETF 포트폴리오
- VFV: S&P 500 ETF (40%)
- QQC & QQC.F: Nasdaq 100 ETF (30%)
- XGD: Gold 관련 ETF (5%)
- ZAG: 캐나다 정부 채권 ETF (23%)
- BTCC.B: 비트코인 ETF (1.5%)
- 현금: (0.5%)
항상 고정 비율을 유지하고 있으며 매달 1회 적립식으로 구매하고 있습니다. 구매일에 많이 하락한 종목은 더 구매하고, 상승한 종목은 덜 구매하거나 일부는 매도를 하여 자연스럽게 리밸런싱도 겸하고 있습니다.
지난 4년간 계속 유지된 누적 수익률입니다. 비트코인이 최근의 상승장으로 수익률은 어마어마 하지만 비중이 작아 아쉽기는 하네요. 그래도 비트코인을 완전히 신뢰할 수 없어서 비중을 늘릴 생각은 없습니다.
2024년 전체적으로 시장이 좋아서 수익률이 괜찮았습니다. 또한 매달 1%~3%의 안정적인 상승이 복리효과를 일으켜 결과가 매우 좋았던 한해입니다. 꾸준한 수익이 포트폴리오를 성장시킨다는 교훈을 다시금 확인하였습니다. 올해는 XGD를 조금 줄이고 새로운 배당주를 추가할 생각입니다.
캐나다 주식 및 ETF 포트폴리오
- VFV: S&P 500 ETF (20%)
- QQC.F: Nasdaq 100 ETF (12%)
- ENB: Enbridge (에너지) (10%)
- PPL: Pembina Pipeline (에너지) (10%)
- TD: TD bank (금융) (10%)
- POW: Power corporation of Canada (금융), Wealth Simple 모 회사 (2.5%)
- SHOP: Shopify (IT) (5%)
- T: Telus (통신) (5%)
- ZAG: 캐나다 정부 채권 ETF (25%)
- 현금: (0.5%)
앞선 포트폴리오와 마찬가지로 S&P 500, Nasdaq 100 및 채권 ETF가 큰 비중을 차지하고 있으며 일부 개별 주식을 보유하고 있습니다. 배당주 개념으로 들고 있었는데 수익률까지 좋아 행복했습니다.
앞선 포트폴리오와 마찬가지로 월 1회 리밸런싱 겸 적립식 투자를 진행하고 있습니다. 감정이나 판단은 배제한 체 기계적으로 비율에 맞춰서 매매하기 때문에 주식 투자에 들어가는 시간도 적고 결과도 좋아 저한테 잘 맞는 방법입니다. 저는 투자 분석가가 아니기때문에 개별 주식에 대한 평가는 하고 있지 않으며, 회사가 망하지 않은 한 계속 유지한다는 마음입니다. 올해는 점진적으로 개별 종목에서 ETF로 넘어가려고 합니다.
앞선 포트폴리오보다는 조금 약하지만 꾸준히 성장하는 포트폴리오 입니다. 지난 2024년은 미국장이 강세였기 때문에 S&P 500, Nasdaq 100 ETF의 수익률이 월등히 좋았기 때문입니다.
전 세계적으로 안 좋았던 2022년을 제외하고는 꾸준하게 상승하는 결과를 보여주고 있습니다. 역시 미국 주식이 답인듯 합니다. 일부 종목 변경과 비중 조절은 있겠지만, 올해도 해당 포트폴리오로 꾸준히 적립식 투자를 해 나갈 생각입니다. 여러분들도 자신만의 투자 방법을 만들어 꾸준히 실행해 가시기 바랍니다. 모두 성공 투자 합시다.
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