캐나다 파이어족을 꿈꾸며

투자 포트폴리오를 관리해 주는 프로그램이나 웹사이트는 많이 있습니다. 하지만 본인의 입맛에 100% 맞는 프로그램을 찾기는 쉽지 않습니다. 저같이 여러 개의 브로커 어플과 미국, 캐나다 주식에 같이 투자하고 있는 경우라면 자산 관리하기가 쉽지 않을 겁니다. 기존에 나와 있는 포트폴리오 관리프로그램은 제 입맛에 맞지 않아 직접 구글 시트(Google Sheet)를 이용해서 관리하고 있습니다. 2023 투자 결산글에 나와 있는 차트나 수익률 그래프 역시 구글 시트에 있는 기능을 활용해서 만들었습니다. 제가 사용하는 시트는 제 여건에 맞춰져 있고 복잡해서 사용하기가 쉽지 않습니다. 이에 직접 작성하거나 간단한 버전을 원하는 분들을 위한 구글 시트 포트폴리오 사용법을 알려드리고자 합니다. https://docs..

캐나다주식으로 운용중인 포트폴리오가 2개 있습니다. 둘 다 S&P 500과 Nasdaq 100 ETF를 기본으로 하고 몇몇의 종목을 추가로 가지고 있습니다. 한쪽은 개별 주식을 운용하며, 다른 한 쪽은 ETF로만 채워 넣었습니다. 2022년에 상당한 손실이 있었지만 2023년에는 그 손실을 만회하였네요. 지금은 다달이 한번 적립식 매수및 리밸런싱만 하면서 크게 손대고 있지 않습니다. 주의사항: 절대로 종목 추천이 아닙니다. 투자 종목의 선정은 오로지 본인의 판단에 의해서만 하시기 바랍니다. ETF 포트폴리오 VFV: S&P 500 ETF QQC & QQC.F: Nasdaq 100 ETF XGD: Gold 관련 ETF ZAG: 캐나다 정부 채권 ETF BTCC.B: 비트코인 ETF (비중 1%내외) 5종류..

2021년 9월부터 지금까지 운용하고 있는 포트폴리오가 있습니다. 주기적으로 들어오는 급여를 미국 시장에 투자하고 싶지만, 환전 비용 및 귀찮음으로 캐나다 상장 미국 ETF위주로 구성할 필요를 느꼈습니다. 현재까지 약 8개월 적립식으로 투자하였고 앞으로도 계속 투자할 생각입니다. 현재 ETF투자를 고민하는 분들 중 다음 사항에 해당한다면 한번 참고해 보시기 바랍니다. 적립식 투자를 하는 분 주식과 비 주식 자산(채권 등)을 일정 비율로 가져가고 싶은 분 S&P 500등의 인덱스 ETF위주로 투자하고 싶은 분 CAD로 ETF를 구매하고 싶은 분 장기투자하는 분 주의. 이 글은 절대로 종목 추천이 아니고, 개인 상황에 맞게 종목 구성과 비율을 정하기 바랍니다. VFV: 캐나다 상장 S&P 500 인덱스 펀드..

투자에 있어 포트폴리오를 분산해야 한다는 얘기는 귀가 닳도록 들었을 것입니다. 투자의 수익은 종목의 선택보다는 적절한 자산 배분이 더 큰힘을 미치기 때문입니다. 여기에 더해 포트폴리오 리밸런싱을 적절히 하는 경우 더 큰 수익을 얻을 수 있습니다. 리밸런싱이란 무엇이며 어떻게 해야하는지에 알려드리도록 하겠습니다. 리밸런싱(Rebalancing)이란 무엇인가? 처음 구매한 자산은 시간이 지남에 따라 오르고 내립니다. 가격이 상승한 종목은 매도하고, 하락한 종목은 매수하여 전체 비중을 기존과 동일하게 맞추는 작업을 리밸런싱이라고 합니다. 예를 들어 주식과 채권을 5:5로 배분하고 각각 100만원씩 매수하였습니다. 시간이 지나 주식은 110만원이 되었고, 채권은 80만원이 되었습니다. 주식에서 15만원 만큼 매..