게으른 적립식 투자자를 위한 (캐나다 상장 미국)ETF 포트폴리오

2021년 9월부터 지금까지 운용하고 있는 포트폴리오가 있습니다. 주기적으로 들어오는 급여를 미국 시장에 투자하고 싶지만, 환전 비용 및 귀찮음으로 캐나다 상장 미국 ETF위주로 구성할 필요를 느꼈습니다. 현재까지 약 8개월 적립식으로 투자하였고 앞으로도 계속 투자할 생각입니다. 현재 ETF투자를 고민하는 분들 중 다음 사항에 해당한다면 한번 참고해 보시기 바랍니다. 

• 적립식 투자를 하는 분
• 주식과 비 주식 자산(채권 등)을 일정 비율로 가져가고 싶은 분
• S&P 500등의 인덱스 ETF위주로 투자하고 싶은 분
• CAD로 ETF를 구매하고 싶은 분
• 장기투자하는 분
  
  주의. 이 글은 절대로 종목 추천이 아니고, 개인 상황에 맞게 종목 구성과 비율을 정하기 바랍니다.

ETF Portfolio

• VFV: 캐나다 상장 S&P 500 인덱스 펀드(목표비중 40%)
  포트폴리오에서 가장 높은 비중을 차지하는 S&P 500 추종 인덱스 펀드입니다. 미국 시장이 망하지 않는 한 장기 우상향 한다는 믿음이 있고, 주기적으로 종목 리밸런싱을 하기 때문에 개별 회사의 등락에 신경쓰지 않아도 됩니다.
• QQC.F: 캐나다 상장 Nasdaq 100 인덱스 펀드(목표비중 30%)
  VFV다음으로 큰 비중이지만 종목의 상당 부분이 VFV와 겹치기 때문에 VFV보다 비중은 낮습니다. IT분야의 미래 전망에 따라 VFV와의 비중을 계속 조절할 생각입니다. VFV와 QQC.F의 합산 비중은 70%로 유지하려 합니다.
• ZAG: 캐나다 정부채 및 회사채 펀드(목표비중 22~24%)
  캐나다 채권 ETF중 하나로 주식 시장 하락에 대비합니다. 현재는 금리 상승기로 수익을 기대할 수 없지만 지금을 오히려 매수 기회로 생각하고 현재 비중을 유지하고 있습니다. 또한 월 배당으로 배당 재투자를 하고 있습니다.
• XGD: 금 채굴 관련 펀드(목표비중 5%)
  인플레이션을 대비한 종목으로 큰 비중을 담지는 않았습니다.
• BTCC.B: 비트코인 펀드(목표비중 1%)
  인플레이션 헷지용. 개인적으로 비트코인의 방향성을 파악하기 위한 종목으로 비중은 매우 작게 담았습니다. 비트코인의 가치는 그 누구도 알 수 없기때문에 그 가치가 0이 된다 하더라도 감당할 수 있는 만큼의 비중만 담았습니다. 비트코인을 좋아하지 않는 분이라면 무시해야 하는 종목입니다.

현재까지의 수익률(-7.94%)

작년까지는 괜찮았는데, 올해 들어 하락세로 들어섰고, 특히 4월 미국 시장이 곤두박칠 치면서(S&P500 약-8.8%, Nasdaq 약-13.3%) 같이 급락 하였습니다. 현재는 금 ETF를 제외한 모든 종목이 손실을 보고 있습니다. 하지만 여전히 미국 시장은 장기 우상향 한다는 믿음이 있기에 지금이 저가 매수의 기회라 생각하며 계속 매수할 생각입니다.

 

	평가손익률	평가액비율	목표비율
BTCC.B	-2.56%	0.98%	1.00%
QQC.F	-14.29%	30.30%	30.00%
VFV	-6.12%	38.33%	40.00%
XGD	3.71%	5.06%	5.00%
ZAG	-8.21%	22.07%	23.00%
Cash		3.26%	1.00%

2021년 9월부터 2022년 4월까지의 수익률

포트폴리오 장단점

장점: 채권투자로 인해 하락장에서의 손실 방어력이 S&P500보다 조금 낫다.

단점: S&P500만 100% 투자하는것 보다 기대 수익률이 낮다.

 

현재 미국 시장이 매우 안 좋은 상황에서 포트폴리오를 공개하는 이유는 시장에 대한 믿음이 있다면 일희일비 하지 말고 본인의 철학대로 꾸준히 (기계적으로) 투자하기를 바라기 때문입니다. 향후에도 주기적으로 수익률을 공개하도록 하겠습니다. 우리 모두 견뎌냅시다!